Kā pārvaldīt savas investīcijas?

Mūsdienās līdz ar daudzu kolektīvās finansēšanas platformu sniegtajām iespējām, kapitāla ieguldījumi ir kļuvuši pieejami ikvienam. Tātad, šis ir brīdis — jūs esat apsvēris savus riskus

un sapratis, ka jums ir X naudas summa, ko ieguldīt jaunizveidota uzņēmuma pamatkapitālā. Kas tālāk?

Tas ir aizraujoši un vienlaikus mazliet biedējoši — jūs vēlaties, lai jūsu ieguldījums augtu un nestu augļus, nevis kļūtu par pamatu neveiksmīgam eksperimentam. Kā izvēlēties pareizo investīciju platformu?

Apsveriet savus mērķus

Pirmkārt, mēģiniet godīgi atbildēt uz jautājumu "Kāds ir mans mērķis?" Ja jūs vēlaties būt daļa no investoru kopienas un būt iesaistītam  kādā aizraujošā projektā vai atbalstīt interesantu cilvēku grupas ideju, tas ir viens stāsts. Ja vēlaties gūt peļņu, tā ir cita lieta. Neviens nesaka, ka jums nevar būt abi varianti, taču jums noteikti būs jāpiešķir prioritāte dažādām lietām, izvēloties investīciju projektu. Atcerieties — agrīnās stadijas uzņēmumi ir saistīti ar augstu neizdošanās risku.

Veiciet pats  savu projekta pārbaudi

Visas investīcijas sākas ar dziļu un detalizētu tirgus izpratni. Tad seko nozares analīze. Šādas zināšanas ļaus jums redzēt jebkuras nozares veiktspēju.

Tātad, ja vēlaties gūt peļņu, jūs patiešām vēlēsities uzzināt:

• Vai uzņēmumam, kas piesaista līdzekļus, ir stabils biznesa modelis ar esošo tirgus daļu? Vai ir kādi pierādījumi, ka ir pieprasījums pēc viņu produkta?

Ja nē, tad atcerieties - vairāk sarkano karogu nozīmē lielāku risku.

• Vai ir biznesa plāns? Kādus kanālus uzņēmums izmanto mārketingam un produkta izplatīšanai?

Jums ir nepieciešama detalizēta izpratne par to, kā tiks izlietota savāktā nauda, kādi ir termiņi un kad ir jāiziet.

• Vai uzņēmumam ir monetizācijas modelis, kas veicina izaugsmi? Vai ir skaidra uzņēmuma pardošas (exit) stratēģija?

Pajautājiet sev, kurš vēlētos iegādāties šo uzņēmumu nākamo 5–7 gadu laikā.

• Vai ir iespēja gūt ienākumus pirms iziešanas (exit)?

Novērtējiet iespējas, ka uzņēmums varēs izmaksāt dividendes.

• Vai ir profesionāla komanda, kas pārvalda uzņēmumu un jūsu ieguldījumus? Atcerieties – tie ir cilvēki, kuru lēmumi liks biznesam uzplaukt vai izgāzties.

Kolektīvās finansēšanas platformās, piemēram, CrowdedHero, šie faktori ir rūpīgi iekļauti platformas biznesa modelī. CrowdedHero komanda koncentrējas ne tikai uz aizraujošu jaunuzņēmumu investīciju kampaņām, bet arī uz augošiem uzņēmumiem un nobriedušiem uzņēmumiem ar jau esošiem sasniegumiem. Šie projekti ir modelēti tā, lai peļņas iespēja un skaidri izejas (exit) scenāriji tiktu rūpīgi izplānoti. Šāda pieeja ir salīdzināma ar riska kapitāla finansēšanas veidu, kas bieži vien ir saistīts ar augstu iesaistīšanās līmeni — palīdzot uzņēmumiem īstenot stratēģiju, iepazīstināt ar piegādātājiem un, pats galvenais, klientiem. Turklāt CrowdedHero komanda smagi strādā, lai nākamo 4 līdz 6 gadu laikā investoru peļņu padarītu pēc iespējas lielāku.    

Jebkurā gadījumā jūsu  pienākums ir izlasīt visus pievienotos dokumentus un aprakstus, kā arī izpētīt produkta pieprasījuma pieejamību, konkurentus un uzņēmuma vadības komandas pieredzi. Jo labāk sapratīsit, kur tieši jūs investējat, jo informētāks būs jūsu lēmums par ieguldījumu.

Izvērtējiet savu ieguldījumu likviditāti.

Kapitāldaļu ieguldījumi ir ilgtermiņa, tāpēc jūs nevarēsiet izņemt naudu, kad vien vēlaties. Tāpēc pirms ieguldīšanas apsveriet, vai spēsiet tikt galā ar likviditātes trūkumu, jo būs jāpagaida kāds brīdis, līdz uzņēmums varēs izmaksāt dividendes, vai pat jāgaida līdz kompānijas pārdošanai (exit), kas, iespējams, prasīs vairākus gadus. 

Tomēr dažas platformas piedāvā sekundāro tirgu, lai atrisinātu investoru likviditātes problēmu. CrowdedHero platformai ir izstrādāta sekundārā tirgus funkcionalitāte, un tā plāno ieviest savu likviditātes problēmu risinājumu 2022. gadā.

Ieguldījumu Diversifikācija.

Ļoti iespējams, ka daži projekti, īpaši agrīnās stadijas uzņēmumi, nebūs veiksmīgi. Tātad, jums kā investoram ir jāsaprot, kā sadalīt savus riskus dažādos projektos. Tas nozīmē, ka gudrāk ir ieguldīt piecos projektos ar 100 eiro katrā, nekā visus 500 eiro vienā. Sastādiet savu kapitāla ieguldījumu portfeli — varat apsvērt iespēju dažādot to nozaru un veidu uzņēmumus, kuros ieguldāt. 

Atcerieties par citiem riskiem.

Runāšana par risku ir pelnījusi atsevišķu bloga ierakstu, un mēs apsolām par to rakstīt vairāk. Pagaidām ir labi apzināties dažādus risku veidus.

Risks pilnībā vai daļēji zaudēt ieguldījumu.

Ieguldījumi pamatkapitālā, it īpaši, ja mēs runājam par startapiem, ir ļoti riskanti. Laba prakse ir nepārsniegt 5% no kopējā investīciju budžeta, ieguldot vienā jaunuzņēmumā, un 10%, ja investējat nobriedušā , stabilā uzņēmumā. Ņemot vērā, ka CrowdedHero piedāvā ļoti zemu ieejas slieksni , nav grūti ievērot šo noteikumu. Sāciet ar mazāko, ieguldiet tikai to, ko varat atļauties zaudēt, un pārziniet riskus.

Uzņēmuma līdzdalības samazināšanās risks

Nav reti gadījumi, kad uzņēmumam nākotnē var būt nepieciešams lielāks finansējums. Tādējādi, palielinot kapitālu nākamajā finansēšanas kārtā, jūsu daļa uzņēmumā var tikt samazināta.

Nespēja ietekmēt lēmumu pieņemšanu uzņēmumā

Ja jūs piedalāties mazākuma kapitāla ieguldījumā, jums parasti nebūs iespējas pārvaldīt uzņēmumu. Tomēr tas neattiecas uz uzņēmumiem, kurus atradīšiet mūsu platformā, jo jūs joprojām varat — ar vadošā investora vai SPV starpniecību — iekļūt padomē, kas kontrolē valdes darbības. Varat arī paļauties uz stingru akcionāra līgumu ar veto tiesībām attiecībā uz stratēģiskiem lēmumiem, piemēram, izmaiņām valdē, jebkādām apvienošanas un/vai pārņemšanas darbībām, uzņēmuma pamatkapitāla palielināšanu vai samazināšanu, uzņēmuma likvidāciju vai reorganizāciju un uzņēmuma pamatdatu maiņu.