Rechtliche

INVESTORENKLASSIFIZIERUNGSPOLITIK

Dies ist CrowdedHeros Richtlinie zur Einstufung von Investoren ("Richtlinie"), die für die Dienstleistungen (wie unten definiert) gilt. Diese Richtlinie ist ein integraler Bestandteil der Allgemeinen Geschäftsbedingungen von CrowdedHero.

Die Richtlinie kann in mehreren Sprachen zur Verfügung gestellt werden; alle Versionen sind rechtsverbindlich, aber im Falle von Widersprüchen zwischen der lettischen Version und einer übersetzten Version hat die lettische Version Vorrang.

Die Fassung dieser Politik ist ab 1^st August 2023 gültig.

1          DEFINITIONEN

2          ALLGEMEINE INFORMATIONEN

2.1          Wir betreiben und verwalten die Plattform, ohne dabei ein eigenes Risiko zu übernehmen. Zum Zeitpunkt dieser Richtlinie verfügen wir über die Lizenz für Crowdfunding-Dienstleister Nr. 06.15.01.806/120, ausgestellt am 16. August 2022 für die Erbringung von Dienstleistungen, die vom lettischen Ausschuss für den Finanzkapitalmarkt erteilt wurde, und wir werden von der Lettischen Bank (Latvijas Banka) beaufsichtigt (weitere Informationen finden Sie unter https://uzraudziba.bank.lv/en/market/crowdfunding-service-providers/ltd-crowdedhero-latvia/). Die Dienstleistungen werden auf professionelle, faire und transparente Weise erbracht, wir wenden die Anforderungen der ECSPR bei der Erbringung der Dienstleistungen und bei unseren internen Abläufen an.

2.2          Wir empfehlen Ihnen, eine Kopie dieser Richtlinie herunterzuladen oder auszudrucken und sie für Ihre Unterlagen und zum späteren Nachschlagen aufzubewahren. Wenn Sie ein Exemplar dieser Richtlinie wünschen, senden Sie bitte eine E-Mail an [email protected] und geben Sie in der Betreffzeile Ihrer E-Mail die Worte "Investor Classification Policy" an.

3          ZIEL und Anwendungsbereich

3.1          Diese Richtlinie erklärt, wie wir die Investoren klassifizieren und neu klassifizieren. CrowdedHero erfüllt die Anforderungen der geltenden Gesetze in Bezug auf den Status der Investoren und den Schutz der Interessen der Investoren während der Erbringung der Dienstleistungen.

3.2          Ziel dieser Richtlinie ist es, sicherzustellen, dass die Einstufung der Anleger bestimmt wird und die Anleger von uns über ihr Schutzniveau informiert werden.

4          ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN

4.1          Bei der Erbringung der Dienstleistungen handeln wir ehrlich, anständig und professionell und bieten eine ehrliche, klare und korrekte Kommunikation unter Berücksichtigung der spezifischen Situation eines Anlegers.

4.2          Wir gewährleisten ein angemessenes Schutzniveau für jeden Anleger entsprechend seiner Klassifizierung bei der Bereitstellung der Dienste.

4.3          Um einen angemessenen Schutz des Anlegers zu gewährleisten, kann er als solcher eingestuft werden:

4.3.1          der nicht erfahrene Anleger; oder

4.3.2          den anspruchsvollen Investor.

4.4          Die Einstufung der Anleger erfolgt während des Registrierungsprozesses der Anleger auf der Plattform. Im Rahmen des Registrierungsprozesses kann ein Anleger die Klassifizierungskategorie wählen, die seiner Meinung nach am besten für ihn geeignet ist. Wenn der Anleger als anspruchsvoller Anleger eingestuft werden möchte, muss er den Antrag, der ihm während des Registrierungsprozesses auf der Plattform zur Verfügung gestellt wird, an uns richten.

4.5          Ein Anleger, der während des Registrierungsprozesses darum bittet, als solcher eingestuft zu werden:

4.5.1          der nicht versierte Anleger wird aufgefordert, den Wissenstest zu absolvieren und SIMULATION zu nutzen, bevor wir die Dienstleistungen erbringen;

4.5.2          der anspruchsvolle Anleger kann von uns aufgefordert werden, einen Nachweis zu erbringen, dass er die Kriterien des anspruchsvollen Anlegers, wie sie in Abschnitt 7.2, 7.3 oder 7.4 hiervon.

4.6          Die Klassifizierung aller Anleger wird von uns vor der Erbringung der Dienstleistungen abgeschlossen. Sollten wir jedoch aus Gründen, die sich unserer Kontrolle entziehen, nicht in der Lage sein, eine Einstufung vorzunehmen, wird einem Anleger standardmäßig die Einstufung "einfacher Anleger" zugewiesen.

5          INFORMATIONSANFORDERUNGEN

5.1          In Bezug auf den Status eines Anlegers werden wir den Anleger vor der Erbringung der Dienstleistungen über die Plattform darüber informieren, dass der Anleger auf der Grundlage der uns zur Verfügung stehenden Informationen als Anleger eingestuft wird:

5.1.1          und wird als solcher behandelt, es sei denn, wir verleihen dem Anleger den Status eines anspruchsvollen Anlegers gemäß dieser Richtlinie;

5.1.2          der anspruchsvolle Anleger und wird als solcher behandelt, es sei denn, wir wenden den Status des einfachen Anlegers gemäß dieser Richtlinie auf den Anleger an.

5.2          Wenn ein Anleger eine Änderung seiner Klassifizierungskategorie wünscht, werden wir ihn über die Plattform informieren:

5.2.1          vor der Änderung des Status des Anlegers vom einfachen Anleger zum anspruchsvollen Anleger über die Anlegerschutzrechte, die er im Status des anspruchsvollen Anlegers wahrscheinlich verlieren wird;

5.2.2          vor der Änderung des Status des Anlegers vom "Sophisticated Investor" zum "Non-Sophisticated Investor", auf die Anlegerschutzrechte, die er mit der Änderung des Status zum "Non-Sophisticated Investor" erlangt.

6          DER STATUS DES EINFACHEN ANLEGERS

6.1          Generell gilt, dass alle Anleger, die die Kriterien des anspruchsvollen Anlegers gemäß Abschnitt 7.2, 7.3 oder 7.4 werden von uns als "einfache Anleger" eingestuft.

6.2          Wir wenden das vorrangige Schutzniveau auf Anleger an, die als einfache Anleger eingestuft sind. Diesen Anlegern wird der größtmögliche Schutz in Bezug auf ihre Investitionsmöglichkeiten über die Plattform gewährt und sie werden über die Risiken informiert, die bei der Investition in die Projekte auftreten können. Weitere Informationen über die potenziellen Risiken, die mit der Teilnahme an den Angeboten und der Investition in die auf der Plattform veröffentlichten Projekte und der Nutzung unserer Dienstleistungen verbunden sind, finden Sie in unserem Risikohinweis.

6.3          Bestimmte Dienstleistungen sind möglicherweise nicht für Anleger geeignet, die als einfache Anleger eingestuft sind, und daher ist es uns möglicherweise nicht möglich, alle möglichen Transaktionen mit solchen Anlegern durchzuführen.

7          STATUS DES ERFAHRENEN ANLEGERS

7.1          Das Basisschutzniveau gilt für Anleger, die als anspruchsvolle Anleger eingestuft sind. Wir sind berechtigt, davon auszugehen, dass ein als anspruchsvoller Anleger eingestufter Anleger sich der Risiken bewusst ist, die mit einer Anlage an den Kapitalmärkten verbunden sind, und über ausreichende Mittel verfügt, um diese Risiken einzugehen, ohne sich übermäßigen finanziellen Folgen auszusetzen. Wir beurteilen nicht die Eignung und Angemessenheit der Projekte im Hinblick auf die Interessen der als anspruchsvolle Anleger eingestuften Investoren. Wir sind berechtigt, davon auszugehen, dass ein als anspruchsvoller Anleger eingestufter Investor in der Lage ist, sich selbständig die Informationen zu beschaffen, die er für seine Investitionsentscheidungen in die Projekte und für den Erhalt der Dienstleistungen benötigt.

7.2          Wir werden den Status des anspruchsvollen Anlegers auf einen Anleger anwenden, ohne die Zustimmung des jeweiligen Anlegers zu erhalten, wenn dieser über die Erfahrung, das Wissen und die Sachkenntnis verfügt, um seine eigenen Anlageentscheidungen zu treffen und die Risiken, die er eingeht, während er die Dienstleistungen von uns erhält, richtig einzuschätzen, und wenn er als "professioneller Kunde" gemäß Punkt [1], [2], [3] oder [4] von Abschnitt I des Anhangs II der MiFID II eingestuft ist, jedoch unter der Voraussetzung, dass uns ein angemessener Nachweis seines Status als "professioneller Kunde" vorliegt.

7.3          Ein Anleger, der eine juristische Person ist, kann auf der Grundlage seines Antrags als anspruchsvoller Anleger eingestuft werden, wenn er mindestens eines der folgenden Kriterien erfüllt:

7.3.1          es verfügt über Mittel in Höhe von mindestens 100 000 EUR;

7.3.2          sein Nettoumsatz mindestens 2 000 000 EUR beträgt; oder

7.3.3          die Bilanzsumme beträgt mindestens 1 000 000 EUR.

7.4          Ein Anleger, der eine natürliche Person (Einzelperson) ist, kann auf der Grundlage seines Antrags als anspruchsvoller Anleger eingestuft werden, wenn er mindestens zwei der folgenden Kriterien erfüllt:

7.4.1          sein/ihr [a] persönliches Bruttoeinkommen mindestens 60 000 EUR pro Steuerjahr beträgt oder [b] sein/ihr Portfolio an Finanzinstrumenten, definiert als Bareinlagen und Finanzanlagen, 100 000 EUR übersteigt;

7.4.2          er/sie [a] mindestens ein Jahr lang im Finanzsektor in einer beruflichen Position tätig ist oder war, die Kenntnisse über die geplanten Geschäfte oder Dienstleistungen voraussetzt (siehe z. B. unten), oder [b] mindestens 12 Monate lang eine leitende Position in einer juristischen Person innehatte, die die Kriterien in Abschnitt 7.3 genannten Kriterien erfüllt;

7.4.3          er/sie hat in den letzten vier Quartalen durchschnittlich 10 Transaktionen von erheblichem Umfang auf den Kapitalmärkten durchgeführt (siehe z. B. unten).

7.5          Die Anleger, die als anspruchsvolle Anleger eingestuft werden:

7.5.1          müssen uns rechtzeitig über Änderungen in ihren betrieblichen Aktivitäten informieren, die sich auf die Einhaltung der Anforderungen an den Status des anspruchsvollen Anlegers gemäß Abschnitt 7.2, 7.3 oder 7.4 hiervon;

7.5.2          sind verpflichtet, auf unsere erste Aufforderung hin die Unterlagen vorzulegen, die die Richtigkeit der uns erteilten Informationen belegen.

7.6          Wir wenden die Höchstgrenze von 100 000 EUR für eine Transaktion über die Plattform standardmäßig auf den anspruchsvollen Anleger an.

8          EINTRAGUNG DES NICHT-SCHULDIGEN ANLEGERS ALS SCHULDIGER ANLEGER

8.1          Nach der Einstufung eines Anlegers, die während des Registrierungsprozesses vorgenommen wird, und jederzeit während der Erbringung der Dienstleistungen kann der als einfacher Anleger eingestufte Anleger beantragen, seinen Status zu ändern und als anspruchsvoller Anleger eingestuft zu werden, indem er den Antrag an uns stellt. Sie können den Antrag über die Plattform stellen, indem Sie in Ihrem Konto den Abschnitt "Profil" und dann "Status ändern" auswählen, die erforderlichen Daten in den Antrag eingeben und ihn gemäß den auf der Plattform festgelegten Verfahren an uns übermitteln, oder indem Sie den Antrag per E-Mail an uns senden, wenn Sie dies von uns verlangen.

8.2          Um den Status eines anspruchsvollen Anlegers zu erhalten, muss ein Anleger die Identifikationskriterien erfüllen, die in Abschnitt 7.2, 7.3 oder 7.4 hiervon (je nach Anwendbarkeit).

8.3          Nach Erhalt des Antrags eines Anlegers auf Einstufung als anspruchsvoller Anleger, werden wir:

8.3.1          zu beurteilen, ob der Investor die in Abschnitt 7.2.1 genannten Identifikationskriterien erfüllt 7.2, 7.3 oder 7.4 hiervon (je nach Anwendbarkeit);

8.3.2          die Kenntnisse, Fähigkeiten und Erfahrungen des Anlegers zu beurteilen und die Bestätigung des Anlegers einzuholen, dass er unter Berücksichtigung der Besonderheiten der Dienstleistungen in der Lage ist, eine unabhängige Anlageentscheidung zu treffen und sich der damit verbundenen Risiken bewusst ist. Damit wir dies tun können, können wir zusätzliche Informationen und Dokumente vom Anleger anfordern;

8.3.3          den Antrag des Anlegers zu genehmigen, es sei denn, es bestehen begründete Zweifel daran, dass die im Antrag gemachten Angaben nicht korrekt, vollständig und aktuell sind;

8.3.4          den Anleger ausdrücklich schriftlich per E-Mail und/oder auf der Plattform darüber informieren, ob und wann die Statusänderung genehmigt oder abgelehnt wurde.

8.4          Wir sind berechtigt, den Antrag eines Anlegers auf Einstufung als anspruchsvoller Anleger abzulehnen, ohne die Gründe für die Ablehnung zu nennen.

8.5          Der von uns gewährte Sophisticated Investor-Status gemäß Abschnitt 8.3.4 hat eine Gültigkeit von zwei (2) Jahren.

8.6          Anleger, die ihren Status als anspruchsvoller Anleger nach Ablauf der in Abschnitt 8.5 genannten Gültigkeitsdauer von zwei (2) Jahren beibehalten möchten, müssen die folgenden Bedingungen erfüllen 8.5 genannten Gültigkeitsdauer beibehalten möchten, müssen bei uns einen erneuten Antrag auf Einstufung als anspruchsvoller Anleger stellen. Wenn der wiederholte Antrag gemäß den Bestimmungen dieses Abschnitts bei uns eingereicht wurde, werden wir die in Abschnitt 8.3 beschriebenen Schritte durchführen. 8.3 dargelegten Schritte.

8.7          Wenn ein Anleger es versäumt, einen wiederholten Antrag auf Einstufung als anspruchsvoller Anleger nach Ablauf der zwei (2) Jahre Gültigkeitsdauer gemäß Abschnitt 8.5wird der Anleger standardmäßig als nicht anspruchsvoller Anleger eingestuft, indem er per E-Mail und/oder über die Plattform darüber informiert wird. In diesem Fall ist der Anleger verpflichtet, den Wissenstest zu absolvieren und die SIMULATION zu nutzen.

8.8          Wenn wir aus zuverlässigen Informationsquellen erfahren, dass ein Anleger die Anforderungen des anspruchsvollen Anlegers nicht mehr erfüllt, sind wir berechtigt, unsere Entscheidung über seinen Status zu widerrufen und den Status des nicht anspruchsvollen Anlegers auf ihn anzuwenden, indem wir den Anleger per E-Mail und/oder auf der Plattform darüber informieren.

9          EINTRAGUNG DES ERFAHRENEN ANLEGERS ALS NICHT ERFOLGREICHER ANLEGER

9.1          Nach der Einstufung eines Anlegers, die während des Registrierungsprozesses vorgenommen wird, und jederzeit während der Erbringung der Dienstleistungen kann der als anspruchsvoller Anleger eingestufte Anleger beantragen, seinen Status zu ändern und als nicht anspruchsvoller Anleger eingestuft zu werden, indem er den Antrag an uns stellt.  Sie können den Antrag über die Plattform stellen, indem Sie in Ihrem Konto den Abschnitt "Profil" und dann "Status ändern" auswählen, die erforderlichen Daten in den Antrag eingeben und ihn gemäß den auf der Plattform festgelegten Verfahren an uns übermitteln, oder indem Sie den Antrag per E-Mail an uns senden, wenn Sie dies von uns verlangen.

9.2          Nach Erhalt des Antrags eines Anlegers auf Einstufung als nicht anspruchsvoller Anleger werden wir:

9.2.1          den Anleger auffordern, den Wissenstest zu absolvieren;

9.2.2          den Investor auffordern, die SIMULATION zu nutzen;

9.2.3          den Antrag zu genehmigen, es sei denn, es bestehen begründete Zweifel, dass die im Antrag gemachten Angaben nicht korrekt sind;

9.2.4          den Anleger ausdrücklich schriftlich per E-Mail und/oder auf der Plattform darüber informieren, ob und wann die Statusänderung genehmigt oder abgelehnt wurde.

10       WISSENSTEST UND SIMULATION

10.1       Bevor wir den Anlegern, die als einfache Anleger eingestuft sind, vollen Zugang zur Plattform und zur Erbringung der Dienstleistungen gewähren, verlangen wir von diesen Anlegern, dass sie den Wissenstest absolvieren und die SIMULATION nutzen.

10.2       Jeder Anleger, der als nicht anspruchsvoller Anleger eingestuft wird, ist verpflichtet:

10.2.1       den Wissenstest alle zwei Jahre nach der ersten Bewertung der Kenntnisse des Anlegers ablegen; und

10.2.2       die SIMULATION jedes Jahr nach der ersten Simulation verwenden.

10.3       Wenn [a] ein als Laie eingestufter Anleger die im Rahmen des Wissenstests geforderten Informationen nicht zur Verfügung stellt oder [b] wir auf der Grundlage des Wissenstests zu dem Schluss kommen, dass der als Laie eingestufte Anleger über unzureichende Kenntnisse, Fähigkeiten oder Erfahrungen verfügt, wird der Anleger durch eine entsprechende Risikowarnung auf der Plattform darüber informiert, dass die auf der Plattform angebotenen Dienstleistungen für ihn ungeeignet sein könnten.

10.4       Nachdem ein Anleger, der als einfacher Anleger eingestuft wurde, die SIMULATION genutzt hat, wird eine Bestätigung des Anlegers verlangt, die uns bestätigt, dass er die Ergebnisse der SIMULATION erhalten hat.

10.5       Wir werden potenzielle Anleger, die als nicht anspruchsvolle Anleger eingestuft sind, und Anleger, die als nicht anspruchsvolle Anleger eingestuft sind, nicht daran hindern, in die auf der Plattform verfügbaren Projekte zu investieren, wenn sie den Wissenstest nicht absolviert haben. Wenn jedoch potenzielle nicht anspruchsvolle Anleger oder nicht anspruchsvolle Anleger den Wissenstest nicht absolviert und die Simulationsergebnisse nicht eingereicht haben, gewähren wir möglicherweise keinen vollständigen Zugang zur Plattform.

11       ANLAGEHÖCHSTGRENZEN FÜR ANLEGER, die als NICHT SOPHISTISCHE ANLEGER eingestuft werden

11.1       Wir stellen sicher, dass die allgemeine Obergrenze für einfache Anleger den höheren Betrag von entweder 1 000 EUR oder 5 % des gemäß der Simulation berechneten Nettovermögens des Anlegers übersteigt (wenn der potenzielle Anleger oder der Anleger zugestimmt hat, uns diese Daten über die Plattform zu übermitteln).

11.2       Auf der Grundlage der Ergebnisse des Wissenstests (das Ergebnis des Wissenstests muss mindestens 50 % oder mehr richtige Antworten enthalten) und/oder der Ergebnisse der Simulation, unter der Voraussetzung, dass der potenzielle Anleger oder Investor diese Daten über die Plattform an uns übermittelt hat, sind wir berechtigt, dem potenziellen Anleger oder Investor ein höheres Limit als das in Artikel 11.1 festgelegte allgemeine Limit zu gewähren. Das Höchstlimit für den einfachen Anleger darf 100 000,00 EUR pro Transaktion nicht überschreiten. 

11.3       Wir stellen sicher, dass jedes Mal, bevor ein potenzieller Anleger, der als nicht anspruchsvoller Anleger eingestuft wird, oder ein Anleger, der als nicht anspruchsvoller Anleger eingestuft wird, ein individuelles Angebot annimmt und damit einen Betrag in das Projekt investiert, der entweder 1.000 EUR oder 5 % des gemäß der SIMULATION berechneten Nettovermögens dieses Anlegers übersteigt (wenn der potenzielle Anleger oder der Anleger zugestimmt hat, uns diese Daten über die Plattform zu übermitteln), der potenzielle Anleger oder der Anleger sein wird:

11.3.1       eine Risikowarnung erhalten, die darauf hinweist, dass die Investition in ein Projekt das Risiko birgt, das gesamte investierte Geld zu verlieren;

11.3.2       aufgefordert, den Erhalt der besagten Risikowarnung zu bestätigen, indem er uns seine ausdrückliche Zustimmung erteilt;

11.3.3       muss uns gegenüber nachweisen, dass er die Anlage und ihre Risiken versteht. Dies kann dadurch geschehen, dass wir bestätigen, dass die Angaben im Wissenstest, den der potenzielle Anleger oder der Anleger gemacht hat, gültig, richtig, vollständig und aktuell sind.

12       AUFZEICHNUNGSVERWALTUNG

12.1       Mit ausdrücklicher Zustimmung des Anlegers führen wir Aufzeichnungen in Bezug auf den Anleger, einschließlich:

12.1.1       die für den Investor festgelegte Klassifizierungskategorie, einschließlich der Informationen, die die Einstufung stützen;

12.1.2       der Nachweis, dass der Investor über seine Einstufung informiert wurde.

12.2       Ergänzend zu Abschnitt 12.1führen wir in Bezug auf jeden Anleger, der als nicht anspruchsvoller Anleger eingestuft ist, Aufzeichnungen, die Folgendes beinhalten

12.2.1       den vom Anleger durchgeführten Wissenstest, einschließlich der Ergebnisse und des Datums des Wissenstests;

12.2.2       die vom Anleger verwendete SIMULATION, einschließlich der Ergebnisse und des Datums der SIMULATION, wenn der potenzielle Anleger oder der Anleger zugestimmt hat, diese Daten über die Plattform an uns zu übermitteln.

13       ÜBERARBEITUNG UND ÜBERWACHUNG DIESER POLITIK

13.1       Wir behalten uns das Recht vor, diese Richtlinie jederzeit nach eigenem Ermessen zu ändern, zu ergänzen oder zu ersetzen. Wir werden diese Richtlinie überprüfen und überarbeiten, wenn sich wesentliche Umstände ergeben, die unsere Fähigkeit zur Anwendung dieser Richtlinie gemäß den gesetzlichen Bestimmungen beeinträchtigen könnten. Was eine wesentliche Änderung darstellt, wird nach unserem alleinigen Ermessen festgelegt.

13.2       Wir werden unsere Kunden über alle wesentlichen Änderungen dieser Richtlinie informieren, indem wir die aktualisierte Version dieser Richtlinie auf unserer Plattform veröffentlichen.